Startup Business Loan कैसे ले,[फ़रवरी 2024] दस्तावेज, योग्यता, ब्याज दर, फायदे

यदि आप नया बिजनेस शुरू करना चाहते हैं। तो आपको बिजनेस शुरू करने में किसी प्रकार की समस्या आती है। जैसे कि आपके पास पैसे कम पड़ जाते हैं। तो ऐसे में बिजनेस शुरू करना मुश्किल हो जाता है। ऐसे में हम आपकी मदद करने के लिए लेकर आए हैं।

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बिजनेस लोन के बारे में जानकारी जिसकी सहायता से आप अपना नया बिजनेस शुरू करना चाहते हैं। तो आसानी से अपने बिजनेस को शुरू कर सकते हैं. तो चलिए जानते हैं। इस पोस्ट के माध्यम से कि बिजनेस लोन कैसे लिया जाता है।

लोन की जानकारीStartup Business Loan
लोन देने वाली कंपनी👉Startup Business
Startup Business Loan लेने की आयु21 वर्ष से 65 वर्ष तक
लोन लेने के लिए आवश्यक दस्तावेजआधार कार्ड, पैन कार्ड, इनकम प्रूफ, ऐड्रेस प्रूफ आदि
Startup Business Loan लेने के लिए ब्याज दर👉बैंक संस्था पर अलग अलग ब्याज दर
Startup Business Loan लेने का तरीका👉ऑनलाइन
कितना लोन मिल सकता है👉आपकी योग्यता पर निर्भर
ऑफिशियल वेबसाइट के माध्यम से लोन ले👉यहाँ क्लिक करें
ऐप के माध्यम से लोन ले👉यहाँ क्लिक करें

और बिजनेस लोन लेने के लिए कौन से जरूरी दस्तावेजों की आवश्यकता पड़ती है, बिजनेस लोन के लिए एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया क्या होगा, और ब्याज दर, फीस चार्ज और बिजनेस लोन से जुड़ी अनेक महत्वपूर्ण बातें आज हम आपको इस पोस्ट के माध्यम से बताने वाले हैं।

Business Loan के लिए ब्याज दर क्या है

बिजनेस लोन के लिए ब्याज दर प्रति वर्ष 17% से शुरू होने वाली आकर्षक ब्याज दर पर ले सकते हैं.

ब्याज दर 👉14% – 23%
प्रोसेसिंग फीस 👉0.5% – 2%
पूर्व भुगतान शुल्क 👉12 ईएमआई समाशोधन के बाद 4%

Business Loan क्या होता है?

बिजनेस लोन एक फाइनेंशियल लोन होता है। जिसे आप अपने बिजनेस के इस्तेमाल के रूप में तुरंत और योजनाबद्ध खर्चों को पूरा करने के लिए फाइनेंस कंपनी बैंक इत्यादि से ले सकते हैं। आप अपने बिजनेस को बढ़ाने के लिए इस लोन का इस्तेमाल कर सकते हैं.

Business Loan

यदि आप की उम्र 24 वर्ष से अधिक है। और आप एक भारतीय नागरिक हैं। तो आपको यह लोन बहुत ही कम दस्तावेज पर मिल जाता है। लोन अप्लाई करने से पहले आप लोन के लिए पात्र होने चाहिए लोन के लिए पात्रता क्या है।

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इसकी जानकारी आपको इस पोस्ट के माध्यम से मिल जाएगी और आपको कौन सी जरूर दस्तावेजों कर सकता पड़ती है। उसकी जानकारी भी आपको नीचे दी गई है। अधिक जानकारी के लिए पोस्ट को शुरू से लेकर अंत तक जरूर पढ़ ले।

Business Loan के लिए दस्तावेज

बिजनेस लोन लेने से पहले आपके पास सभी दस्तावेज होने बहुत जरूरी है। यदि आपके पास बिजनेस लोन अप्लाई करने के लिए सभी दस्तावेज हैं। तो आप लोन को आसानी से अप्लाई कर सकते हैं –

  1. बिजनेस ओनरशिप का प्रमाण – आपके बिजनेस के लिए रजिस्ट्रेशन डॉक्युमेंट भी सबमिट करने होंगे.
  2. फाइनेंसियल डॉक्यूमेंट – आपके GST रिटर्न, बैंक अकाउंट स्टेटमेंट और अन्य फाइनेंसियल डॉक्यूमेंट की कॉपी देनी होगी.
  3. एड्रेस प्रूफ – आपके बिजली बिल, किराया एग्रीमेंट, या पासपोर्ट जैसे डॉक्यूमेंट का इस्तेमाल एड्रेस के रूप के रूप में किया जा सकता है.
  4. KYC डॉक्यूमेंट – आधार कार्ड, पैन कार्ड, वोटर आईडी कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस या किसी अन्य सरकार द्वारा अप्रूव KYC डॉक्युमेंट.

Business Loan के लिए योग्यता

बिजनेस लोन के लिए पात्रता बहुत ही आवश्यक है जो इस प्रकार है –

  1. आवेदक एक भारतीय नागरिक होना चाहिए।
  2. आवेदक के पास बिजनेस विंटेज भी होना जरूरी है।
  3. आपकी उम्र 24 वर्ष से 70 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
  4. आपका सिबिल स्कोर 685 या उससे अधिक होना चाहिए।
  5. आवेदक स्व व्यवसायी (Self – Employed) होना भी जरूरी है।
  6. बिजनेस लोन लेने के लिए कम से कम 3 वर्ष का वर्क एक्सपीरियंस होना जरूरी है।
  7. आपके पास इनकम प्रूफ, एड्रेस प्रूफ, आईडेंटी प्रूफ इत्यादि अन्य डॉक्यूमेंट होने बहुत ही आवश्यक है।

Note. जब आप लोन के लिए अप्लाई करते हैं। तो बैंक और फाइनेंस कंपनी की अलग-अलग एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया हो सकते हैं। यह बैंक और फाइनेंस कंपनी पर निर्भर करेगा कि आप को लोन मिल पाएगा या नहीं बिजनेस लोन लेने के लिए सभी डॉक्यूमेंट, एलिजिबिलिटी क्राइटेरिया को पूरा करने के बाद ही आप बिजनेस लोन ले पाएंगे.

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स्टार्टअप बिजनेस लोन कैसे लें, SBI ई – मुद्रा लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन प्रोसेस-
आप SBI मुद्रा लोन के लिए ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीके से आवेदन कर सकते हैं। (स्टार्टअप बिजनेस लोन कैसे लिया जाता है) ऑनलाइन आवेदन के लिए आप नीचे दिए गए स्टेप्स को फॉलो कर सकते हैं –

Business Loan लेने के लिए ऑनलाइन प्रोसेस –

Step 1. सबसे पहले आप SBI की वेबसाइट पर जाएं और यहां Proceed पर क्लिक करें।
Step 2. यहां आपको कुछ इंटरेक्शन दिए गए होंगे, उसे पढ़ने के बाद OK पर क्लिक करें।

Business Loan Apply Online


Step 3. इसके बाद आपके सामने एक नया पेज ओपन होगा जहां मोबाइल नंबर SBI अकाउंट नंबर लोन की रकम आदि के बारे में जानकारी भरने के बाद Proceed पर क्लिक करें।
Step 4. आपको एक एप्लीकेशन फॉर्म भरना होगा और जरूरी दस्तावेज को अपलोड करना होगा।
Step 5. डॉक्यूमेंट अपलोड करने के बाद आपको नियम व शर्तों को ई – साइन करना होगा ई – साइन के लिए आपको आधार नंबर उपलब्ध करना होगा।
Step 6. सबसे अंत में आपको रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर मिला एक OTP भरना होगा।

Business Loan लेने के लिए ऑफलाइन प्रोसेस –

SBI ई – मुद्रा लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन करना है। तो आपको अपने नजदीकी ब्रांच में जाना होगा इसके बाद एसबीआई ब्रांच में लोन और फाइनेंस के अधिकृत अधिकारी से संपर्क करना होगा इस अधिकारी से आपको लोन की जरूरत और अपने बिजनेस प्रस्ताव के बारे में जानकारी देनी है। यहां आपको बस एक फार्म भरना होगा इसमें आपको जरूरी दस्तावेज भी सबमिट करने

होंगे जैसे ही आपका लोन अप्रूव हो जाता है। तो आप के बताए गए बैंक अकाउंट में अपोलो राशि मिल जाएगी और अब आप इस लोन का इस्तेमाल अपने बिजनेस को शुरू करने के लिए कर सकते हैं।

Business Loan देने वाले बैंक

बिजनेस लोन देने वाले बैंकों के नाम मैंने आपको नीचे बताए हैं। जिनकी सहायता से आप बिजनेस लोन तुरंत ले सकते हैं। बिजनेस लोन को आप अपने नजदीकी सरकारी और प्राइवेट बैंक से प्राप्त कर सकते हैं –

  1. Citi Bank Business Loan (सिटी बैंक व्यवसाय लोन)
  2. Bajaj Finserv MSME Loan (बजाज फिनसर्व एमएसएमई लोन)
  3. ICICI Bank Business Loan (आईसीआईसीआई बैंक व्यवसाय लोन)
  4. HDFC Bank Business Loan (एचडीएफसी बैंक व्यवसाय लोन)
  5. Kotak Bank Business Loan (कोटक बैंक बिजनेस लोन)
  6. Axis Bank Business Loan (एक्सिस बैंक व्यवसाय लोन)
  7. IDFC First Bank Business Loan (आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बिजनेस लोन)
  8. Tata Capital Business Loan (टाटा कैपिटल बिजनेस लोन)
  9. Fullerton India Business Loan (फुलर्टन इंडिया बिजनेस लोन)
  10. SBI Simplified Small Business Loan (एसबीआई सरलीकृत लघु व्यवसाय लोन)

Business Loan से कितना लोन मिल सकता है

यदि आप बिजनेस के लिए बिजनेस लोन लेना चाहते है। बिजनेस पर कितना लोन लिया जा सकता है। यह जानने से पहले आपको यह पता होना चाहिए कि जो काम आप करते हैं।

उसकी मासिक, रिपोर्ट सेल्स, रिपोर्ट प्रोजेक्ट, रिपोर्ट बिजनेस, रिपोर्ट इत्यादि अन्य कारकों के आधार पर वर्तमान समय में केंद्र और राज्य सरकार द्वारा चलाई जाने वाली योजनाओं के हिसाब से अपने कारोबार को बढ़ाने के लिए ₹50000 से लेकर ₹4500000 तक का लोन लिया जा सकता है।

अभी कुछ फाइनेंस कंपनियां भी इस लोन को प्रदान कर रही है। जहां से आप आसानी से लोन प्राप्त कर सकते हैं. स्टेट बैंक ऑफ इंडिया की सहायता से आप नए स्टार्टअप, नए कारोबार, नए बिजनेस को शुरू करने के लिए मुद्रा लोन ले सकते हैं। जहां पर इस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन किया जा सकता है। और आपको बैंक के चक्कर काटने की भी जरूरत नहीं पड़ती है।

बिजनेस लोन कैसे ले?

बिजनेस लोन अप्लाई करने के लिए आप अपने नजदीकी बैंक ब्रांच, फाइनेंस कंपनी या फिर सरकार द्वारा चलाई जाने वाली योजनाओं के माध्यम से लोन प्राप्त कर सकते हैं। आप बिजनेस लोन के लिए ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीके से लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं। इसकी जानकारी आपको मैंने ऊपर दी है। आप पोस्ट को पढ़ सकते हैं।

स्टार्टअप बिजनेस लोन के फायदे

  1. क्विक लोन अप्रूवल – पात्रता मानदंडों को पूरा करने के बाद 24 घंटों के अंदर तुरंत अप्रूवल मिल जाता है। इस लोन का उपयोग फाइनेंस इन आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए कर सकते हैं।
  2. आसान डॉक्यूमेंट – आपको केवल हमारे प्रतिनिधि को कुछ बुनियादी डॉक्यूमेंट जमा करने होंगे जो आपके घर पर पहुंचेंगे।
  3. आसान पुनर भुगतान – आप बिजनेस लोन को 84 महीनों तक की अवधि के साथ सुविधाजनक और किफायती पुनर भुगतान कर सकते हैं।
  4. कॉलेटरल मुक्त फाइनेंसिंग – किसी भी एसिड को गिरवी रखे बिना उचित मूल्य वाली लोन राशि का लाभ उठा सकते हैं।
  5. आकर्षक दर्रे – बिजनेस लोन पर आकर्षक ब्याज दरें पा सकते हैं। और लोन की रिपोर्ट भी आसानी से कर सकते हैं।
  6. अपनी EMI कम करें – आप बिजनेस लोन के लिए फ्लेक्सी सुविधा चुन सकते हैं। और अपनी ईएमआई को 45% तक कम किया जा सकता है।

बिजनेस लोन के लिए फोरक्लोजर शुल्क क्या होगा

अपने ट्रक बिजनेस लोन को फोरक्लोज करने पर, आपको बकाया मूल राशि पर 4% (+ टैक्स) का शुल्क देना होगा अगर आपने अपने लोन पर फ्लेक्सी सुविधा का लाभ उठाया है। तो आपको बकाया मूल राशि पर 4% (+ सेस और टैक्स) का शुल्क देना होगा।

Startup Business Loan FAQ (सम्बंधित प्रश्न)

प्रश्न.1 Startup Business Loan कैसे ले?

उत्तर. स्टार्टअप बिजनेस लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं। 

प्रश्न.2 Startup Business Loan पर कितना ब्याज दर लगता है?

उत्तर. 17% से शुरू ब्याज दर पर लोन ले सकते हैं। 

प्रश्न.3 Startup Business Loan क्या है?

उत्तर. बिजनेस शुरू करने के लिए जब आपको पैसों की जरूरत होती है तब आपको कहीं पर कम ब्याज दर पर लोन मिल जाता है उसी को स्टार्टअप बिजनेस लोन कहते हैं। 

प्रश्न.4 Startup Business Loan से कितने का लोन ले सकते हैं?

उत्तर. ₹50000 से लेकर ₹4500000 तक का लोन लिया जा सकता है। 

प्रश्न.5 Startup Business Loan लेने के लिए योग्यता क्या होनी चाहिए?

उत्तर. सिबिल स्कोर 685 या उससे अधिक, इनकम प्रूफ, एड्रेस प्रूफ, आईडेंटी प्रूफ इत्यादि, उम्र 24 वर्ष से 70 वर्ष के बीच, भारतीय नागरिक होना चाहिए।

My Words (सारांश)

आज के इस पोस्ट में हमने आपको बिजनेस लोन के बारे में जानकारी दी है। यदि आप भी बिजनेस लोन लेना चाहते हैं। तो इस पोस्ट को शुरू से लेकर अंत तक जरूर पढ़ ले आपको बिजनेस लोन के बारे में पूरी जानकारी पूरे प्रोसेस के साथ स्टेप बाय स्टेप मिल जाएगी और आप आसानी से लोन के लिए अप्लाई भी कर सकेंगे.

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